Описание

Пуэрто-Рико

Business ID: L#20240641

Это учреждение работает как узкоспециализированный и частный поставщик финансовых услуг, направляя свои усилия в первую очередь на удовлетворение глобальных потребностей малых и средних коммерческих и промышленных предприятий. Это не традиционный розничный банк, а скорее независимая фирма, основной миссией которой является содействие сложным коммерческим операциям в безграничном мире.

Основные услуги и опыт

Основные сферы деятельности компании связаны с международным бизнесом. Два основных предложения компании – это индивидуальные решения по торговому финансированию и сложные банковские услуги онлайн. Компания специализируется на предоставлении мультивалютных счетов и прямых корреспондентских банковских услуг в долларах США, в частности, обеспечивая связь между финансовыми учреждениями в более чем пятнадцати странах Латинской Америки, Карибского бассейна и Западной Европы и платежной системой США (включая Fedwire и ACH). Это делает его важнейшим посредником для безопасных, бесперебойных и отвечающих всем требованиям международных переводов средств.

Структура и регуляторная среда

Несмотря на глобальную направленность деятельности, учреждение официально лицензировано и регулируется как международная финансовая организация (IFE) на определенной территории США в Карибском бассейне. Такая структура регулирования обеспечивает соблюдение правил, установленных основными федеральными регуляторами США, включая Федеральную резервную систему, обеспечивая уровень надежного надзора. Она подчеркивает консервативный подход к управлению рисками и признана меркантильными агентствами за поддержание приемлемого уровня делового риска.

Отношения с клиентами

Она использует консультативный подход к партнерству, основанный на взаимоотношениях, сочетая понимание отрасли с индивидуальными предложениями. Клиенты – это, как правило, компании, которым требуется специализированная поддержка для управления трансграничной торговлей и коммерческими сложностями. Они ценят глубокий опыт банка в области соблюдения нормативных требований и его приверженность обеспечению безопасности финансовых экосистем.

Услуги

• Торговое финансирование: Индивидуальные решения, облегчающие глобальную торговлю и коммерческие операции.
• Корреспондентские банковские услуги: Прямое предоставление корреспондентских банковских услуг в долларах США (включая доступ к системам Fedwire и ACH) для финансовых учреждений и коммерческих клиентов в Латинской Америке, странах Карибского бассейна и Западной Европе.
• Глобальное управление счетами: Предлагая сложные мультивалютные и транзакционные счета, созданные для ведения бизнеса без границ.
• Региональные банковские услуги: Работает как коммерческий банк и поддерживает важную базу банковских клиентов по всему Карибскому региону.
• Нормативно-правовой и стратегический контекст: Расположение и лицензия учреждения обеспечивают уникальные стратегические преимущества в сочетании с высокими нормативными стандартами.
• Доступ к Федеральной резервной системе США: Организация имеет членство в Федеральной резервной системе США. Это обеспечивает прямой, безопасный и немедленный доступ к американской платежной системе, что является основным конкурентным преимуществом.
• Регуляторный контроль: Будучи прямым членом Федеральной резервной системы и благодаря своему статусу IFE, любой потенциальный покупатель или смена владельца будут подвергнуты тщательной проверке и обязательному процессу одобрения со стороны соответствующих органов.
• Налоговые преимущества местоположения: Ведение деятельности на этой конкретной территории США дает существенные налоговые преимущества для бизнеса, особенно в отношении глобальных доходов, полученных от международной финансовой деятельности.
• Лицензия / Активы: Федеральная резервная система США классифицировала Банки Пуэрто-Рико как банки штатов США с номером маршрутизации ABA, регулируемые Управлением комиссара по финансовым институтам Пуэрто-Рико (“OCIF”).

Ключевые моменты

• $100M+ AuM
• Федеральная лицензия
• Финансовые показатели Big10 проверены