Швейцарский финансовый посредник, подлежащий регулированию, с инфраструктурой в сфере финансовых технологий

Предлагается к приобретению в качестве готового к эксплуатации бизнеса полностью сформированная финансовая посредническая организация, регулируемая швейцарским законодательством, а также платформа финтех-инфраструктуры. Компания сочетает в себе швейцарскую корпоративную структуру и членство в саморегулируемой организации (SRO) с передовой, готовой к эксплуатации финтех-платформой, охватывающей такие сферы, как платежи, мультивалютные счета, инфраструктуру IBAN, цифровые активы, выпуск карт, процедуры KYC/KYB, AML/CTF, мониторинг транзакций и автоматизацию обеспечения соответствия нормативным требованиям. Платформа начала работу в феврале 2026 года и уже обработала транзакции на сумму более 30 млн евро, что подтверждается безупречной аудиторской отчётностью и устоявшейся системой управления, базирующейся в Швейцарии.

Данная возможность предоставляет приобретателю шанс выйти на европейский рынок финансовых услуг и экосистему финтех-компаний либо расширить своё присутствие в них, опираясь на уже сформировавшуюся нормативную и технологическую инфраструктуру.

ОСНОВНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОЕКТА

• Продается хорошо зарекомендовавший себя швейцарский финансовый посредник
• Корпоративная структура швейцарской акционерной компании (AG) с устоявшейся нормативно-правовой базой
• В 2025 году было оформлено членство в швейцарской саморегулируемой организации (SRO)
• В эксплуатации с февраля 2026 года
• Объем обработанных транзакций с момента запуска превысил 30 млн евро
• Отчет об аудите без замечаний
• Система корпоративного управления, базирующаяся в Швейцарии, включая директора, сотрудника, ответственного за противодействие отмыванию денег (MLRO), и бухгалтерскую инфраструктуру
• Финтех-инфраструктура институционального уровня уже создана и функционирует
• Выделенная и виртуальная инфраструктура IBAN
• Возможности осуществления платежей через SEPA / SEPA Instant, SWIFT, Faster Payments, CHAPS и Fedwire
• Мультивалютный кошелек и инфраструктура для трансграничных платежей
• Возможности по обмену криптовалюты на фиатные валюты и обратно, а также инфраструктура для работы с цифровыми активами институциональных инвесторов
• Выпуск физических и виртуальных карт
• Полностью интегрированные системы KYC/KYB, AML/CTF, контроля за соблюдением санкций, PEP и мониторинга транзакций
• Автоматизированные рабочие процессы по обеспечению соблюдения нормативных требований, система оценки рисков и инфраструктура для подготовки отчетности в соответствии с нормативными требованиями
• Внедрение «правила о перемещении »
• Мобильные приложения для iOS и Android, прошедшие процедуру размещения в официальных магазинах
• Архитектура с поддержкой нескольких клиентов и «белой этикетки»
• Модульная и масштабируемая инфраструктура в сфере финансовых технологий с поддержкой API
• Интеграция с различными системами в сфере банковских услуг, платежей, цифровых активов и обеспечения соблюдения нормативных требований
• Дополнительные готовые интеграции, доступные для будущего расширения
• Полная инфраструктура, включающая операционные процессы, бухгалтерский учет, систему управления взаимоотношениями с клиентами (CRM), отчетность и бэк-офис
• Готовая платформа, разработка которой требует значительно меньше времени, чем запуск финтех-проекта с нуля

ВОЗМОЖНОСТИ ПЛАТФОРМЫ

• Выделенные и виртуальные IBAN-номера
• Мультивалютные счета и кошельки
• Системы расчетов в евро, фунтах стерлингов и долларах США
• SEPA и SEPA Instant
• Система «Faster Payments», CHAPS и SWIFT
• Международные платежи в более чем 30 валютах
• Инфраструктура трансграничных расчетов
• Функции управления казначейством и сверки данных на уровне предприятия

• Инфраструктура каналов ввода-вывода криптовалют
• Подключение к институциональной криптовалютной ликвидности
• Инфраструктура хранения цифровых активов
• Возможности криптокарты
• Аналитика блокчейна и проверка транзакций
• Инфраструктура «правила о перемещении»

Платформа включает в себя комплексную архитектуру обеспечения соответствия нормативным требованиям, предназначенную для поддержки регулируемых финансовых операций, в том числе:

• Процедура KYC/KYB для физических и юридических лиц
• Проверка на наличие санкций и лиц, занимающих политически значимые должности (PEP), в режиме реального времени
• Мониторинг транзакций
• Оценка рисков и составление профилей клиентов
• Мониторинг подозрительной активности
• Автоматическая эскалация вопросов, связанных с соблюдением нормативных требований
• Постоянная проверка клиентов
• Предотвращение мошенничества и выявление аномалий
• Возможности по подготовке отчетности для регулирующих органов
• Полные аудиторские следы и журналы действий
• Отчетность по вопросам внутреннего контроля и аудита

ОПЕРАЦИОННАЯ ИНФРАСТРУКТУРА

Платформа включает в себя полноценную операционную и административную среду, охватывающую:

• Внедрение клиентов и управление жизненным циклом клиентов
• CRM и поддержка клиентов
• Рабочие процессы по регистрации заявок и эскалации
• Взаимодействие с клиентами
• Динамическая регистрация новых сотрудников и сбор документов
• Права пользователей и многоуровневый контроль доступа
• Автоматизация рабочих процессов
• Бухгалтерский учет и управление сборами
• Сверка остатков
• Учёт поступлений и выплат
• Отчетность о выручке и сборах
• Автоматическая сверка
• Операционные и финансовые информационные панели